Hiện nay có rất nhiều các mô hình tài chính đa cấp, lừa đảo, lợi dụng để chiếm đoạt tài sản hoạt động vô cùng tinh vi và phức tap. Rất nhiều người đã nhắn tin trên Fanpage của tôi nhờ sự hỗ trợ, tới lúc đó thì đã quá muộn rồi, vô phương cứu chữa. Vậy nên tôi làm bài viết này để giới thiệu cho quý anh chị về các mô hình lừa đảo đang phổ biến hiện nay để mọi người cảnh tỉnh và tránh xa, đừng để tiền mất tật mang rồi lúc đó kêu than cũng không ai cứu giúp được.
Giả Danh Ngân Hàng, Công Ty Tài Chính
Chiêu trò: Các kẻ lừa đảo giả mạo ngân hàng hoặc công ty tài chính gửi tin nhắn hoặc email thông báo rằng tài khoản của bạn đang gặp vấn đề nghiêm trọng, như bị khóa hoặc yêu cầu xác minh ngay lập tức. Đường link trong tin nhắn sẽ dẫn bạn đến một trang web giả mạo, trông giống như trang web chính thức của ngân hàng hoặc công ty tài chính.
Dấu hiệu nhận biết:
- Ngôn ngữ trong tin nhắn hoặc email không chuyên nghiệp, thường có lỗi chính tả hoặc cách diễn đạt không đúng chuẩn.
- Đường link trong tin nhắn không phải là tên miền chính thức của ngân hàng hoặc công ty tài chính.
- Ngân hàng hoặc công ty tài chính thường không yêu cầu bạn cung cấp OTP, mật khẩu hay bất kỳ thông tin cá nhân qua email hay tin nhắn.
Cách phòng tránh:
- Không nhấp vào các liên kết lạ trong tin nhắn hay email.
- Nếu có nghi ngờ, hãy liên hệ trực tiếp với ngân hàng qua số hotline chính thức để xác minh thông tin.
- Chắc chắn rằng trang web bạn truy cập là trang chính thức của ngân hàng hoặc tổ chức tài chính.
Thông Báo “Trúng Thưởng Lớn – Nhận Quà Ngay”
Chiêu trò: Bạn nhận được tin nhắn hoặc email thông báo rằng bạn đã trúng thưởng một giải thưởng giá trị như xe máy, điện thoại hoặc tiền mặt. Tuy nhiên, để nhận giải thưởng, bạn phải trả một khoản phí trước hoặc cung cấp thông tin cá nhân như số CMND, tài khoản ngân hàng.
Dấu hiệu nhận biết:
- Bạn không tham gia bất kỳ chương trình nào nhưng vẫn nhận được thông báo trúng thưởng.
- Yêu cầu bạn chuyển tiền hoặc cung cấp thông tin cá nhân trước khi nhận giải thưởng.
- Các tổ chức uy tín sẽ không yêu cầu bạn phải chuyển tiền trước khi nhận giải thưởng.
Cách phòng tránh:
- Không chuyển tiền hoặc cung cấp thông tin cá nhân cho bất kỳ ai mà bạn không rõ ràng về tổ chức đó.
- Kiểm tra thông tin chi tiết từ website chính thức của tổ chức để xác minh tính xác thực của chương trình khuyến mãi.
- Nếu là giải thưởng từ các chương trình quảng cáo, hãy cẩn trọng và kiểm tra kỹ thông tin.
Khuyến Mãi “Giảm Giá Khủng”
Chiêu trò: Các quảng cáo hoặc trang web cung cấp các sản phẩm nổi tiếng với mức giá giảm cực kỳ hấp dẫn (thường là “90%”). Tuy nhiên, khi bạn đặt hàng, sản phẩm sẽ không được giao, hoặc bạn nhận được hàng giả, hàng kém chất lượng.
Dấu hiệu nhận biết:
- Giá sản phẩm quá rẻ so với giá trị thực tế trên thị trường.
- Trang web thiếu thông tin liên hệ rõ ràng, giao diện không chuyên nghiệp, có dấu hiệu của việc sao chép trang web khác.
- Không có thông tin về chính sách hoàn trả hoặc bảo hành rõ ràng.
Cách phòng tránh:
- Chỉ mua sắm trên các trang web uy tín, đã được kiểm chứng và có phản hồi tích cực từ người tiêu dùng.
- Kiểm tra đánh giá của những người đã mua sản phẩm trước đó, đọc các bài đánh giá trên các nền tảng uy tín để có cái nhìn khách quan về sản phẩm.
- Cẩn trọng khi gặp các chương trình khuyến mãi quá hấp dẫn mà bạn chưa từng nghe tới.
Lừa Đảo Đầu Tư Tài Chính, Ngoại Hối
Chiêu trò: Một số kẻ lừa đảo mời bạn tham gia các dự án đầu tư với lợi nhuận khổng lồ, cam kết trả lãi suất cực cao trong thời gian ngắn. Thậm chí, chúng có thể vẽ ra các con số hấp dẫn khiến bạn tưởng chừng như đây là cơ hội tuyệt vời.
Dấu hiệu nhận biết:
- Cam kết lợi nhuận quá cao, không thực tế, ví dụ như “lãi suất 20-50% mỗi tháng”.
- Yêu cầu bạn nạp tiền ngay lập tức mà không có thông tin pháp lý rõ ràng, không có giấy phép hoạt động chính thức.
- Dự án không được kiểm định bởi các cơ quan có thẩm quyền hoặc không có các bằng chứng minh bạch về kết quả.
Cách phòng tránh:
- Trước khi đầu tư vào bất kỳ dự án nào, hãy nghiên cứu thật kỹ về thông tin của dự án đó.
- Hỏi ý kiến từ các chuyên gia tài chính độc lập, những người có kinh nghiệm và kiến thức vững vàng trong ngành đầu tư.
- Đừng bao giờ đưa tiền cho những dự án không rõ ràng hoặc không có sự xác nhận của cơ quan chức năng.
Giả Danh Từ Thiện
Chiêu trò: Kẻ lừa đảo giả mạo các tổ chức từ thiện kêu gọi quyên góp cho những hoàn cảnh khó khăn. Tuy nhiên, thực chất là chúng muốn chiếm đoạt số tiền mà bạn chuyển cho “người nghèo”.
Dấu hiệu nhận biết:
- Không cung cấp thông tin minh bạch về tổ chức hoặc hoàn cảnh cần giúp đỡ.
- Tài khoản ngân hàng yêu cầu bạn chuyển tiền không phải của tổ chức từ thiện mà bạn biết đến.
- Các tổ chức từ thiện uy tín thường có website rõ ràng, thông tin về hoạt động minh bạch và có sự công nhận từ các cơ quan nhà nước.
Cách phòng tránh:
- Quyên góp qua các tổ chức từ thiện uy tín, được đăng ký và có giấy phép hoạt động hợp pháp.
- Kiểm tra thông tin về tổ chức trước khi chuyển tiền, xác minh bằng cách tìm kiếm các đánh giá từ cộng đồng hoặc các cơ quan chức năng.
Lừa Đảo Chuyển Khoản Nhầm
Chiêu trò: Bạn nhận được một khoản tiền bất ngờ trong tài khoản và sau đó có người liên hệ yêu cầu bạn hoàn lại khoản tiền này, nhưng lại cung cấp thông tin tài khoản khác với tài khoản ban đầu.
Dấu hiệu nhận biết:
- Người yêu cầu hoàn lại tiền nói năng gấp gáp, tạo áp lực khiến bạn cảm thấy phải hành động nhanh chóng.
- Tài khoản yêu cầu hoàn lại tiền khác với tài khoản gốc mà bạn nhận tiền từ đó.
Cách phòng tránh:
- Đừng vội vàng chuyển tiền ngay mà chưa xác minh thông tin.
- Xác minh với ngân hàng hoặc liên hệ với người đã chuyển tiền cho bạn để chắc chắn về giao dịch này.
- Không hành động vội vàng khi chưa kiểm tra kỹ thông tin.
Giả Mạo Bạn Bè, Người Thân Trên Mạng Xã Hội
Chiêu trò: Kẻ lừa đảo hack tài khoản mạng xã hội của bạn bè hoặc người thân và nhắn tin yêu cầu bạn chuyển tiền gấp cho họ, lý do thường là “cấp bách” hoặc “khẩn cấp”.
Dấu hiệu nhận biết:
- Tin nhắn có nội dung vội vã, thiếu ngữ cảnh, bạn không thể gọi điện thoại để xác nhận ngay lập tức.
- Đôi khi, tin nhắn có nội dung không giống với cách giao tiếp thông thường của người thân, bạn bè.
Cách phòng tránh:
- Gọi điện thoại trực tiếp cho người thân hoặc bạn bè để xác nhận trước khi chuyển tiền.
- Cảnh báo người thân nếu bạn phát hiện tài khoản của họ bị hack hoặc có dấu hiệu bất thường.
Cuối năm là thời điểm tiềm ẩn nhiều nguy cơ từ các chiêu trò lừa đảo. Tuy nhiên, bạn có thể bảo vệ mình bằng cách luôn cảnh giác, tìm hiểu kỹ thông tin và không vội vàng thực hiện bất kỳ giao dịch nào khi chưa chắc chắn. Cuộc chiến chống lại các chiêu trò lừa đảo chỉ thành công khi mỗi người trong chúng ta nâng cao ý thức và chia sẻ các biện pháp phòng tránh.
Tôi mời bạn tham gia Chuyên đề: Gõ cửa thị trường nghìn tỷ. Tại đây, bạn sẽ được trang bị đầy đủ các kiến thức, kỹ năng và chiến lược để nhận diện và tránh xa các nguy cơ lừa đảo, bảo vệ tài chính của mình an toàn hơn bao giờ hết.
Tham gia chương trình ngay tại đây: Cách nhận biết giữa Nhà Môi Giới và Nhà Cái
Hãy hành động ngay hôm nay để bảo vệ tài chính và thông tin cá nhân của bạn!
Để lại một phản hồi