Trong thời đại kinh tế hiện nay, đầu tư tài chính không còn là một lĩnh vực dành cho những chuyên gia tài chính hay các giới tài phiệt nữa. Như bạn có thể thấy bất kỳ ai, dù là những bạn sinh viên, những anh công nhân, những chủ doanh nghiệp đều có thể mở một tài khoản giao dịch tài chính một cách dễ dàng.
Tuy nhiên, để tránh khỏi những cạm bẫy và rủi ro từ thị trường tài chính, bạn cần một lộ trình rõ ràng.Bài viết này sẽ hướng dẫn bạn từng bước, từ việc chuẩn bị cơ bản cho đến khi tối ưu hoá danh mục đầu tư, giúp bạn có một khởi đầu vững chắc.
Tư duy đầu tư cho người mới bắt đầu
Đầu tư tài chính là gì?
Đầu tư tài chính là việc bạn sử dụng tiền của mình để tham gia vào các sản phẩm tài chính như chứng khoán, hàng hoá: Vàng, bạc, dầu, cà phê,… hoặc các chỉ số: SP500, DOW JONES,…., tiền điện tử, nhằm tạo ra lợi nhuận.
Ưu điểm của đầu tư tài chính so với việc đầu tư thông thường:
- Tính thanh khoản gần như là ngay lập tức, bạn có thể mua hoặc bán bất kỳ sản phẩm tài chính nào mà thời gian khớp lệnh gần như ngay lập tức
- Sử dụng đòn bẩy tài chính linh hoạt sẽ giúp các nhà đầu tư tham gia thị trường với số vốn không quá lớn. Lưu ý điều này cũng có thể là con dao 2 lưỡi làm cho mất hết số tiền đầu tư của mình
- Ứng dụng công nghệ các nền tảng giao dịch được kết nối hoàn toàn trên internet bạn chỉ cần thao tác trên môi trường Online.
- Kiếm lợi nhuận 2 chiều: Bạn có thể vừa mua và bán sau đó hưởng chênh lệch để kiếm lợi nhuận.
- Công việc tự do: Bạn có thể đầu tư ở bất cứ đâu, vào khung thời gian nào chỉ cần có 1 chiếc máy tính kết nối với Internet bất kể ngày hay đêm
Xác định mục tiêu tài chính
Trước khi quyết định đầu tư, hãy xác định rõ ràng mục tiêu tài chính của bạn. Bạn muốn tích lũy tài sản cho việc nghỉ hưu, mua nhà hay chỉ đơn giản là tạo thêm các dòng thu nhập?
Việc xác định rõ mục tiêu giúp bạn lựa chọn hình thức đầu tư phù hợp.
Đánh giá tài chính cá nhân
Trước khi đầu tư, hãy tự đánh giá tình hình tài chính hiện tại. Đã sẵn sàng dành bao nhiêu phần trăm thu nhập cho đầu tư? Có những khoản nợ nào cần giải quyết trước không?
Đây là một bước vô cùng quan trọng, nó xác định xem sức khoẻ tài chính của bạn đang như thế nào? Có sẵn sàng để tham gia vào đầu tư ngay lúc này hay không?
Tôi có chia sẻ khá kỹ về việc kiểm tra sức khoẻ tài chính cá nhân của bạn thông qua sơ đồ rất trực quan. Bạn có thể xem nó miễn phí tại đây.
Các bước trong lộ trình đầu tư
Tìm hiểu kiến thức đầu tư tài chính cơ bản
Bắt đầu với việc hiểu rõ những khái niệm quan trọng trong đầu tư tài chính, đặc biệt là giao dịch CFDs . CFDs cho phép nhà đầu tư giao dịch với đòn bẩy tài chính, tham gia vào các tài sản như cổ phiếu, hàng hoá, và chỉ số mà không cần sở hữu thực tế.
Lập kế hoạch đầu tư
Xác định khẩu vị rủi ro cá nhân (risk appetite) và quyết định ngân sách đầu tư.
Lưu ý nếu bạn là người mới hãy bắt đầu từ những khoản đầu tư nhỏ để tích lũy kinh nghiệm.
Chọn sản phẩm đầu tư phù hợp
Một số tiêu chí để chọn sản phẩm tài chính để đầu tư là sản phẩm đó phải có khối lượng giao dịch lớn, có dữ liệu quá khứ, điều này sẽ đảm bảo cho sản phẩm giao dịch mà chúng ta đã chọn đi theo quy luật cung cầu và không bị thao túng.
Mở tài khoản đầu tư
Việc lựa chọn sàn giao dịch trong đầu tư tài chính là vô cùng quan trọng. Nếu lựa chọn sai bạn sẽ mất cả chì lẫn chài.
Gợi ý: Sàn giao dịch Fxpro. Tôi đã làm việc với sàn giao dịch này gần 20 năm nay và rất hài lòng về tính minh bạch, độ tin cậy và pháp lý rõ ràng. Bạn có thể chọn những sàn khác tuỳ bạn nhưng tôi khuyên bạn nên chọn sàn Fxpro để mở tài khoản.
Mở tài khoản giao dịch Fxpro uy tín tại đây
Đa dạng hoá danh mục đầu tư
Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ. Đầu tư đa dạng hóa là phương pháp giúp quản trị rủi ro bằng cách phân bổ vốn vào nhiều sản phẩm đầu tư khác nhau, từ cổ phiếu, bất động sản, vàng đến các quỹ đầu tư. Điều này không chỉ giúp giảm thiểu rủi ro mà còn tăng khả năng gia tăng tài sản.
Cách của tôi thường hay dùng đó là giao dịch tài chính để tạo dòng tiền và từ đó chuyển dịch dòng tiền đó để nắm giữ các tài sản khác như chứng khoán trong nước, bất động sản và vàng.
Gợi ý tỷ trọng mà tôi đang dùng: 60% Bất động sản, 20% chứng khoán, 20% vàng, tiền mặt hoặc tài sản khác.
Còn tại sao thì điều này được tôi giải thích rất rõ trong chương trình Tối Đa Hoá Lợi Nhuận
Những sai lầm phổ biến cần tránh khi bắt đầu đầu tư
Mặc dù việc đầu tư có thể đem lại rất nhiều lợi ích cho người tham gia, nhưng đồng thời cũng tiềm ẩn không ít rủi ro cùng với những sai lầm mà những người mới bắt đầu thường hay gặp phải.
Không có kế hoạch rõ ràng
Nhiều người bắt đầu đầu tư mà không có một kế hoạch rõ ràng. Điều này dẫn đến những quyết định thiếu sót và có thể gây ra tổn thất lớn. Hãy lập một bản kế hoạch tài chính cụ thể để định hướng hành động của bạn.
Đầu tư theo cảm xúc
Đầu tư theo cảm xúc có thể khiến bạn đưa ra những quyết định sai lầm. Hãy luôn giữ bình tĩnh và dựa vào phân tích thị trường thay vì để cảm xúc chi phối.
Không cập nhật kiến thức
Thế giới đầu tư luôn thay đổi và phát triển. Nếu bạn không cập nhật kiến thức thường xuyên, bạn sẽ khó khăn trong việc đưa ra quyết định đúng đắn. Hãy đọc sách, tham gia khóa học và theo dõi tin tức để nâng cao kiến thức của mình.
Lời khuyên từ chuyên gia đầu tư
Tìm kiếm lời khuyên từ các chuyên gia đầu tư có thể giúp bạn tránh những sai lầm và đạt được thành công nhanh hơn trong hành trình đầu tư của mình.
Hãy bắt đầu từ những điều đơn giản
Nhiều chuyên gia khuyên rằng người mới nên bắt đầu từ những kênh đầu tư đơn giản và quen thuộc. Thay vì lao vào các sản phẩm phức tạp ngay từ đầu, hãy tập trung vào việc hiểu rõ các khái niệm cơ bản và phát triển dần kỹ năng đầu tư của mình.
Tìm kiếm mentor
Tìm kiếm một mentor trong lĩnh vực đầu tư có thể giúp bạn rút ngắn khoảng thời gian học hỏi. Một người có kinh nghiệm sẽ cung cấp cho bạn những góc nhìn quý báu và giúp bạn tránh những cạm bẫy phổ biến trong đầu tư.
Luôn luôn kiểm soát rủi ro
Quản trị rủi ro là một phần thiết yếu trong bất kỳ chiến lược đầu tư nào. Hãy xác định mức độ rủi ro mà bạn chấp nhận và luôn có kế hoạch ứng phó với những tình huống bất ngờ.
Kết luận
Đầu tư không chỉ là một hành động tài chính mà còn là cả một nghệ thuật. Với những kinh nghiệm đầu tư cho người mới mà bài viết đã đề cập, hy vọng bạn sẽ tự tin hơn trong việc bắt đầu hành trình đầu tư của mình. Hãy xác định rõ mục tiêu, xây dựng kế hoạch tài chính và không ngừng học hỏi để đạt được thành công lâu dài trong lĩnh vực đầu tư.
Để lại một phản hồi